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華商基金孫志遠(yuǎn)：力爭為投資者謀取更多養(yǎng)老福利

2023-06-01 22:29:51 來源：央廣網(wǎng)

孫志遠(yuǎn)華商基金資產(chǎn)配置部總經(jīng)理

【資料圖】

華商嘉逸養(yǎng)老目標(biāo)2045五年持有混合發(fā)起式（FOF）擬任基金經(jīng)理

近日，冠軍FOF產(chǎn)品掌舵人——華商基金資產(chǎn)配置部總經(jīng)理孫志遠(yuǎn)發(fā)布了養(yǎng)老FOF重磅新品：華商嘉逸養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（基金代碼：017184），該基金采用目標(biāo)日期策略，以2045年為目標(biāo)日期，將依照下滑曲線進(jìn)行大類資產(chǎn)配置，投資于多種具有不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的基金等金融工具，并隨著目標(biāo)日期的臨近逐步降低本基金整體的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，以尋求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值，既適合有明確養(yǎng)老投資規(guī)劃的投資者關(guān)注，同時(shí)適合在產(chǎn)品生命周期不同階段介入分享投資機(jī)會的投資者關(guān)注。

據(jù)了解，孫志遠(yuǎn)為專業(yè)基金研究出身，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，截至2023.3.31，已具有11.1年證券從業(yè)經(jīng)歷（其中6.9年證券研究和證券投資基金研究分析經(jīng)歷，4.2年證券投資經(jīng)歷），長期服務(wù)穩(wěn)健資金，形成了穩(wěn)守反擊型的投資風(fēng)格。在FOF基金的投資中，他專注絕對收益和相對收益的結(jié)合，以基金經(jīng)理為主要評價(jià)對象，結(jié)合“量化分析+定性調(diào)研”，挖掘每個(gè)基金經(jīng)理最適合的市場環(huán)境，并與資產(chǎn)配置相結(jié)合，在合適的時(shí)點(diǎn)選合適的人。

目前孫志遠(yuǎn)在管的三只養(yǎng)老FOF產(chǎn)品均有不俗表現(xiàn)。截至2023年4月28日，在近一年同類排名中，華商嘉悅平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有混合發(fā)起式（FOF）A名列榜首（1/28），華商嘉逸養(yǎng)老目標(biāo)2040三年持有混合發(fā)起式（FOF）A、華商嘉悅穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合發(fā)起式（FOF）A也分別高居3/22、14/56。

當(dāng)前我國老齡化程度加深，華商基金作為國內(nèi)率先布局增設(shè)養(yǎng)老目標(biāo)基金Y類基金份額的基金管理人之一，長期以來一直積極探索和推動主動管理能力發(fā)展，憑借公司在權(quán)益資產(chǎn)上專業(yè)的投研能力，在養(yǎng)老FOF基金的投資中，構(gòu)建了力爭前瞻中期市場趨勢的模型、對基金經(jīng)理的三維評價(jià)體系、絕對收益FOF管理體系，通過多策略武器增強(qiáng)產(chǎn)品回報(bào)，附加接地氣的研究服務(wù)輸出，力爭為投資者謀取更多養(yǎng)老福利，讓養(yǎng)老產(chǎn)品的投資者享受到符合其真實(shí)投資需求的產(chǎn)品。

數(shù)據(jù)說明：華商嘉逸養(yǎng)老目標(biāo)2045五年持有混合發(fā)起式（FOF）的募集期為2023年4月21日至2023年7月20日。文中基金經(jīng)理投資相關(guān)論述僅代表基金經(jīng)理投資理念，具體產(chǎn)品的投資策略詳見基金法律文件。基金排名數(shù)據(jù)由中國銀河證券基金研究中心網(wǎng)站2023.5.1發(fā)布，數(shù)據(jù)截至2023.4.28。基金分類來自銀河證券，華商嘉悅平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有混合發(fā)起式（FOF）A的基金類型為養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF(權(quán)益資產(chǎn)30%-60%)(A類)，華商嘉逸養(yǎng)老目標(biāo)2040三年持有混合發(fā)起式（FOF）A的基金類型為養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF(2040)(A類)，華商嘉悅穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合發(fā)起式（FOF）A的基金類型為養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF(權(quán)益資產(chǎn)0-30%)(A類)。以上3只養(yǎng)老目標(biāo)FOF的A類份額成立未滿2年，無中長期業(yè)績排名數(shù)據(jù)；以上3只養(yǎng)老目標(biāo)FOF的Y類份額成立不滿五年，不展示業(yè)績；華商安遠(yuǎn)穩(wěn)進(jìn)一年持有混合（FOF）成立時(shí)間未滿1年，在此不放置近1年及以上區(qū)間業(yè)績排名數(shù)據(jù)。

截至2023.3.31，孫志遠(yuǎn)具有11.1年證券從業(yè)經(jīng)歷（6.9年證券研究和證券投資基金研究分析經(jīng)歷，4.2年證券投資經(jīng)歷）；孫志遠(yuǎn)歷任基金：華商嘉悅平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有混合發(fā)起式（FOF）2021.05.28至今，華商嘉悅穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合發(fā)起式（FOF）2021.09.23至今，華商嘉逸養(yǎng)老目標(biāo)2040三年持有混合發(fā)起式（FOF）2021.10.15至今，華商安遠(yuǎn)穩(wěn)進(jìn)一年持有混合（FOF）2022.11.22至今。

以下孫志遠(yuǎn)管理的全部基金業(yè)績及業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率，數(shù)據(jù)均來源于基金定期報(bào)告，最新基金份額凈值詳見華商基金官網(wǎng)。

華商嘉悅平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有混合發(fā)起式（FOF）A成立于20210528，業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中證800指數(shù)收益率×50%+中債綜合（全價(jià)）指數(shù)收益率×40%+中證港股通綜合指數(shù)收益率×5%+銀行活期存款利率（稅后）×5%。本基金2021-2022年度份額凈值增長率分別為5.76%、-3.61%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率分別為-2.19%、-11.07%。業(yè)績登載期間基金經(jīng)理變更情況：孫志遠(yuǎn)（20210528至今）。華商嘉悅平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有混合發(fā)起式（FOF）Y成立于20221116，業(yè)績比較基準(zhǔn)信息與基金經(jīng)理變更情況同上。

華商嘉悅穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合發(fā)起式（FOF）A成立于20210923，業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中證800指數(shù)收益率×20%+中債綜合（全價(jià)）指數(shù)收益率×70%+中證港股通綜合指數(shù)收益率×5%+銀行活期存款利率（稅后）×5％。本基金2022年度份額凈值增長率為-1.49%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率為-4.41%。業(yè)績登載期間基金經(jīng)理變更情況：孫志遠(yuǎn)（20210923至今）。華商嘉悅穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合發(fā)起式（FOF）Y成立于20221111，業(yè)績比較基準(zhǔn)信息與基金經(jīng)理變更情況同上。

華商嘉逸養(yǎng)老目標(biāo)2040三年持有混合發(fā)起式（FOF）A成立于20211015，業(yè)績比較基準(zhǔn)為：X*（95%*中證800指數(shù)收益率+5%*中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率）+（100%-X）*中債綜合（全價(jià)）指數(shù)收益率（注：目標(biāo)日期到期前，X取值范圍為55%至20%）。本基金2022年度份額凈值增長率為-4.26%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率為-11.36%。業(yè)績登載期間基金經(jīng)理變更情況：孫志遠(yuǎn)（20211015至今）。華商嘉逸養(yǎng)老目標(biāo)2040三年持有混合發(fā)起式（FOF）Y成立于20221116，業(yè)績比較基準(zhǔn)信息與基金經(jīng)理變更情況同上。

華商安遠(yuǎn)穩(wěn)進(jìn)一年持有混合（FOF）A/C成立于20221122，業(yè)績比較基準(zhǔn)為中證800指數(shù)收益率×30%+中債綜合（全價(jià)）指數(shù)收益率×65%+金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款基準(zhǔn)利率(稅后)×5%。業(yè)績登載期間基金經(jīng)理變更情況：孫志遠(yuǎn)（20221122至今）。

風(fēng)險(xiǎn)提示：華商嘉逸養(yǎng)老目標(biāo)2045五年持有混合發(fā)起式（FOF）的首募規(guī)模上限為20億元，若基金募集過程中規(guī)模超過上限，基金管理人將采取末日比例確認(rèn)的方式實(shí)現(xiàn)規(guī)模的有效控制。上述已增設(shè)Y類份額的養(yǎng)老目標(biāo)基金致力于滿足投資者的養(yǎng)老資金的基金投資需求，但養(yǎng)老目標(biāo)基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。以上基金非保本產(chǎn)品，存在投資者承擔(dān)虧損的可能性。請投資者仔細(xì)閱讀上述基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確認(rèn)了解產(chǎn)品特征。中國證監(jiān)會對上述養(yǎng)老目標(biāo)基金Y類基金份額的備案，并不表明其對上述基金的投資價(jià)值、市場前景和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于上述基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。上述養(yǎng)老目標(biāo)基金存在不符合法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的個(gè)人養(yǎng)老金基金要求而被移出中國證監(jiān)會個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)被移除名錄后，上述基金將暫停辦理Y類基金份額的申購。上述基金在基金合同約定了基金份額最短持有期限，在最短持有期限內(nèi)，投資者將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現(xiàn)的流動性約束。華商嘉逸養(yǎng)老目標(biāo)2045五年持有混合發(fā)起式（FOF）基金設(shè)置最短五年持有期，五年持有期到期日之后，基金份額持有人方可提出贖回申請，存在投資本基金后五年內(nèi)無法贖回的風(fēng)險(xiǎn)。本基金若投資港股通標(biāo)的股票，還需承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)以及境外市場的風(fēng)險(xiǎn)。本基金管理人承諾以誠實(shí)信用、恪盡職守、謹(jǐn)慎勤勉的態(tài)度管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益，基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證，基金經(jīng)理以往的業(yè)績不構(gòu)成新發(fā)基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。以上內(nèi)容不代表投資建議，市場有風(fēng)險(xiǎn)，基金投資需謹(jǐn)慎。投資者購買本基金時(shí)，請認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等基金法律文件。

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