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首筆供應(yīng)鏈投行ABS 近日在深交所成功發(fā)行

2022-10-12 08:58:50 來源：科技日報(bào)

近日，通過廣西北部灣銀行信用賦能的首筆供應(yīng)鏈投行ABS在深交所成功發(fā)行，廣東梅州農(nóng)商銀行為“梅縣金柚”商標(biāo)質(zhì)押融資授信5億元，郵儲銀行哈爾濱市分行為“小巨人”企業(yè)發(fā)放“科創(chuàng)e貸”……

金融是穩(wěn)固實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要力量。如何讓當(dāng)下的企業(yè)發(fā)展煥發(fā)新動(dòng)能?

今年9月7日召開的國務(wù)院常務(wù)會(huì)議提出，引導(dǎo)銀行增加中小微企業(yè)首貸、信用貸、續(xù)貸、中長期貸款等。在此前部署實(shí)施穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策的接續(xù)政策措施中，也提出降低企業(yè)融資成本、支持民營企業(yè)發(fā)展等政策措施。

如何將好政策傳導(dǎo)到貸款端?各金融機(jī)構(gòu)紛紛將金融創(chuàng)新作為好政策落地見效的有力抓手。如今，各地金融機(jī)構(gòu)涌現(xiàn)出一批金融創(chuàng)新先鋒。

數(shù)字金融為企業(yè)支付帶來新便利

數(shù)字人民幣在成為消費(fèi)支付“新時(shí)尚”的同時(shí)，也成為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵。中國人民銀行發(fā)布的23個(gè)數(shù)字人民幣試點(diǎn)城市和接入銀行，正積極探索適合自身特點(diǎn)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路。

作為首批數(shù)字人民幣試點(diǎn)城市之一的雄安新區(qū)，探索了科技“創(chuàng)新券”發(fā)放模式。近日，農(nóng)業(yè)銀行河北雄安分行發(fā)放了首筆以數(shù)字人民幣形式的科技企業(yè)財(cái)政補(bǔ)貼。

保定飛高東方椅業(yè)有限公司是首批受益企業(yè)之一，“通過數(shù)字人民幣形式將補(bǔ)貼發(fā)放到對公錢包中，這既方便又快捷。”該公司董事長徐陽說。

“今后我們將創(chuàng)新豐富數(shù)字人民幣應(yīng)用場景，不斷提高政策落地時(shí)效和資金使用效益，讓政策紅利精準(zhǔn)直達(dá)企業(yè)。”農(nóng)業(yè)銀行河北雄安分行黨委委員、副行長武光表示。

作為中國人民銀行公布的第三批數(shù)字人民幣試點(diǎn)城市之一的重慶，已開啟數(shù)字人民幣跨境貿(mào)易應(yīng)用探索之路。

而在去年8月首批接入央行數(shù)字貨幣研究所的光大銀行，到今年8月已受理數(shù)字人民幣兌換業(yè)務(wù)17萬筆，金額達(dá)2億元，服務(wù)客戶5萬余人。

未來，隨著對數(shù)字人民幣多場景應(yīng)用的探索，人們將能在多領(lǐng)域體驗(yàn)到新型支付方式帶來的便利性。

新服務(wù)模式為產(chǎn)業(yè)發(fā)展添活力

隨著穩(wěn)經(jīng)濟(jì)接續(xù)政策的陸續(xù)出臺，創(chuàng)新金融服務(wù)模式正逐漸成為金融機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)服務(wù)實(shí)體企業(yè)的重要手段。

今年9月，建設(shè)銀行新鄉(xiāng)分行為企業(yè)授信投放了1億元的“產(chǎn)業(yè)鏈快貸”、江西南昌多家銀行為科創(chuàng)企業(yè)啟動(dòng)了創(chuàng)新積分制平臺……

在廣西，為踐行工業(yè)強(qiáng)桂戰(zhàn)略，北部灣銀行依托地方特色產(chǎn)業(yè)優(yōu)化金融資源布局，創(chuàng)新供應(yīng)鏈投行輕資本業(yè)務(wù)模式“引資入桂”。

“通過創(chuàng)新金融服務(wù)模式，既做到金融機(jī)構(gòu)輕資本運(yùn)營又打通供應(yīng)鏈資金流助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，是我行支持廣西特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的又一創(chuàng)新路徑。”北部灣銀行投行部總經(jīng)理陳龍介紹，北部灣銀行不斷創(chuàng)新融資渠道，以保函、信用證等貿(mào)融資產(chǎn)為基礎(chǔ)，以盤活企業(yè)存量資產(chǎn)為抓手，通過儲架形式發(fā)行供應(yīng)鏈ABS，專項(xiàng)支持鏈屬企業(yè)。

在新興互助養(yǎng)老模式方面落子先行，與民政部門構(gòu)建“時(shí)間銀行”公益平臺。“我們將該平臺打造成互助養(yǎng)老、公益志愿服務(wù)、社區(qū)治理等綜合性管理平臺。”中國銀行唐山分行行長蔡普軍說，這將成為促進(jìn)互助養(yǎng)老公益事業(yè)發(fā)展的探路者。

為推動(dòng)金融創(chuàng)新政策惠及更多鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)，“我行與河北省供銷合作總社搭建了‘河北供銷惠農(nóng)App’五級服務(wù)平臺。”工商銀行石家莊東風(fēng)支行行長王晶說，平臺新增設(shè)了“土地流轉(zhuǎn)服務(wù)項(xiàng)目”功能，除為優(yōu)質(zhì)果蔬等農(nóng)特產(chǎn)品提供展銷出口，還為全鏈條土地托管服務(wù)開通管理入口。

“真沒想到，農(nóng)行的信用貸款審批放款這么快。”受益于金融政策支持之一的河北華威電氣設(shè)備有限公司總經(jīng)理欒坤說，企業(yè)貸款不用再等“貸”。

金融服務(wù)體系越來越完善。“我們推出了產(chǎn)業(yè)園區(qū)‘伙伴銀行’計(jì)劃，為入園企業(yè)配備了金融顧問，提供了法人信貸融資、數(shù)字化場景等綜合服務(wù)。”農(nóng)業(yè)銀行保定分行行長陳希君介紹，今年為19家產(chǎn)業(yè)園區(qū)的238戶企業(yè)投放貸款4.5億元。

新產(chǎn)品為企業(yè)多元化融資添利好

產(chǎn)品多元，更好觸達(dá)客戶。如何挖掘金融市場“新藍(lán)海”?創(chuàng)新與豐富金融產(chǎn)品體系尤為重要。為此，在接續(xù)政策的引導(dǎo)下，各金融機(jī)構(gòu)不斷推出特色金融產(chǎn)品，促使金融市場產(chǎn)品多元化。

江蘇銀行上海青浦支行為綠色企業(yè)提供“綠色光伏貸”、吉林琿春農(nóng)商行推出“出租車經(jīng)營貸”……

“為將政策性金融支持落實(shí)到位，我們充分發(fā)揮政策性銀行‘頭雁’作用，著力打造了‘糧食銀行、農(nóng)地銀行、水利銀行、綠色銀行’四大特色產(chǎn)品。”農(nóng)發(fā)行河北省分行營業(yè)部黨委書記、總經(jīng)理齊亮介紹。

在推動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展上，“我行圍繞產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃制定專項(xiàng)服務(wù)方案，不斷加大基礎(chǔ)設(shè)施和產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面支持力度。”齊亮說，為助力優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)“高跳快跑”，已向華藥等重點(diǎn)企業(yè)投放貸款46億元。

在專精特新企業(yè)信貸產(chǎn)品選配上，“針對科技型企業(yè)資產(chǎn)少、擔(dān)保難、用款急的特點(diǎn)，我們在為企業(yè)量身定制信貸服務(wù)方案的同時(shí)，就為企業(yè)選配了‘信易貸’創(chuàng)新產(chǎn)品。”遷安農(nóng)商銀行董事長劉樹彬介紹說。(陳汝健)

關(guān)鍵詞：廣西北部灣銀行信用賦能供應(yīng)鏈投行ABS 郵儲銀行